Possíveis diferenças entre a análise técnica e a fundamental:
Análise técnica e a fundamental são as principais formas de pensamento quando se trata de analisar títulos e ativos digitais para decidir sobre estratégias de investimento.
A análise fundamental envolve a avaliação das finanças e operações de uma empresa ou projeto cripto para estimar o seu valor.
A análise técnica baseia-se na análise dos gráficos de preços e dos dados de mercado para identificar tendências e padrões que indiquem possíveis movimentos de preços no médio e longo prazo.
Embora ambas partilhem o objetivo de identificar ativos mal avaliados, a análise fundamental e a análise técnica têm pressupostos, filosofias e métodos diferentes.
Por trás da análise fundamental, a filosofia é que os preços tendem para o valor intrínseco durante longos períodos. Os analistas precisam estimar valores intrínsecos com base em fundamentos para identificar ações subvalorizadas e supervalorizadas.
Os analistas acreditam que os preços atuais refletem plenamente todas as informações disponíveis. Eles visam usar o histórico de preços e as estatísticas para prever os movimentos dos preços.
A análise fundamental assume que analisar o desempenho do negócio e a solidez financeira revela uma avaliação justa de uma ação ou de um ativo digital. Assume que os mercados cometem erros na valorização adequada dos ativos.
Assim, os analistas técnicos acreditam que o desempenho de preços do passado contém todas as informações úteis para inferir se o preço do mercado está correto, isso tendo em vista que no mercado tudo é descontado na busca do preço mais justo.
Ou seja, se o preço está alto num período de alta é necessário se pensar até que ponto o preço se faz aceitável. O mesmo deve ocorrer no mercado em tendência de baixa.
A análise técnica visa o curto e médio prazo de semanas a meses. Os negociantes usam indicadores técnicos para inferir os movimentos dos preços.
A análise fundamental requer um horizonte de investimento de longo prazo de pelo menos 12 meses para que o mercado reflita novas informações.
A análise técnica baseia-se exclusivamente em dados mais imediatos de mercado como preços, volumes de negociação e indicadores de momento para identificar a força das tendências.
Logo os analistas técnicos usam padrões de preços, indicadores gráficos, tendências, médias móveis, intervalos de negociação, volumes e outras técnicas e estatísticas que são aplicadas aos dados do mercado.
A análise fundamental incorpora informações qualitativas e quantitativas, como demonstrações financeiras, perfis de gestão, posicionamento competitivo, taxas de crescimento e modelos de avaliação para determinar o valor.
A análise fundamental envolve fazer muitas suposições e estimativas sobre o preço no futuro, por isso implica muita subjetividade. Análise técnica adere aos preços e é de natureza mais objetiva.
A análise fundamental fornece uma compreensão aprofundada do valor real de uma ação ou ativo digital, mas é de retorno demorado os pontos avaliados. A análise técnica, por sua vez, oferece sinais de compra ou de venda mais precisos e mais objetivos, visando lucros de curto ou médio prazo.
Mas ela acaba por ignorar, em muito, os fundamentos de determinados projetos, assim como os altos riscos das perdas que podem ocorrer ao passo que um projeto ou ativo descumpre ou perde seus fundamentos estruturais por motivos previsíveis.
Em última análise, os negociantes mais voltados a investimentos baseados em análise fundamentalista ficam de olho no valor do projeto em si, isto é, se o projeto cumpre suas metas e se sua estrutura de crescimento está de acordo com a sua valorização ao longo do tempo, uma vez que o pensamento dessa espécie de investidor está no longo prazo.
Isso quer dizer que desvalorizações temporárias de 10 a 20% em determinado projeto não causam tanto medo no investidor que almeja valores que a longo prazo podem passar de 100%. Assim, as desvalorizações servem como porta de entrada para maiores investimentos.
Agora no caso dos negociantes que se baseiam na análise técnica, o foco está em realizar lucros em prazos curtos, absorvendo valores acima de 10% e realizando novos investimentos. Para essa espécie de investidor, uma queda de 20% nos preços é motivo de frustração e perdas severas.
